Analyse des Conditions Générales du contrat patrimonial dédié aux CGPI Coralis Sélection de la plateforme AXA Théma

Coralis Sélection (AXA Théma)

Analyse Good Value for Money des Conditions Générales

Version au 11 novembre 2021

Eléments de référence

Assureur :
AXA France Vie

Type de contrat :
Multisupport

Nature du contrat :
Individuel

Entité souscriptrice du contrat collectif :
(non applicable, car contrat individuel)

Version des conditions générales analysées :
Réf. 970522 – Septembre 2021

Statut du contrat :
Ouvert aux souscriptions nouvelles

Frais

Frais à l’entrée sur les versements :
4,50 % maximum de frais d’entrée

+ 0,50 % de frais d’entrée sur le fonds en euros intégralement reversés en dotation à la participation aux bénéfices (PPB) du fonds

Frais de gestion annuels sur les fonds en euros :
Fonds Coralis Euro Patrimoine : 1,00 %

Frais de gestion annuels sur le fonds eurocroissance :
Fonds Croissance : 1,00 %
+ 10 % maximum de frais de performance financière

Frais de gestion annuels sur les unités de compte (UC) :
1,00 % prélevés quotidiennement par diminution du nombre d’unités de compte pour les unités de compte  » classiques
1,40 % prélevés quotidiennement par diminution du nombre d’unités de compte pour les unités de compte de nature  » Titres vifs et ETF

Frais annuels additionnels en gestion sous mandat collective (GSMC) :
1,00 % prélevés quotidiennement par diminution du nombre d’unités de compte

Frais annuels additionnels en gestion sous mandat personnalisée (GSMP) :
2,00 % prélevés quotidiennement par diminution du nombre d’unités de compte
(en notant que les unités de compte désormais intégrées en GSMP sont des parts clean share bénéficiant de frais réduits en raison de l’absence de rétrocession)

Montants minima de versement

Montant minimum de versement à l’ouverture :
Gestion libre : 25 000 € (minimum 150 € par support financier)

Montant minimum de versement libre :
500 € (minimum 150 € par support financier)

Montant minimum de versements libres programmés :
Périodicité mensuelle : 150 € (minimum 150 € par support financier)
Périodicité trimestrielle : 150 € (minimum 150 € par support financier)
Périodicité semestrielle : 150 € (minimum 150 € par support financier)
Périodicité annuelle : 150 € (minimum 150 € par support financier)

Fonds en Euros classique  » Coralis Euro Patrimoine »

Historique de taux servis (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :
2020 : 1,00 % à 1,30 % selon bonus
2019 : 1,30 %
2018 : 1,70 %
2017 : 1,85 %
2016 : 2,10 %
2015 : 2,40 %
2014 : 2,65 %
2013 : 2,84 %
2012 : 2,86 %
2011 : 2,86 %
2010 : 2,86 %
2009 : 3,21 %

Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
(néant)

Garantie apportée sur le fonds en euros :
Garantie brute des frais de gestion du contrat sur le fonds en euros,
donc de 99 % par an.

Existence En savoir plus

Source:: www.news-assurances.com

Laisser un commentaire