Analyse des Conditions Générales du contrat patrimonial Version Absolue 2 (UAF Life Patrimoine) à destination des CGPI

Version Absolue 2

Analyse Good Value for Money des Conditions Générales

Version au 2 décembre 2021

Eléments de référence

Assureur :
Spirica

Type de contrat :
Multisupport

Nature du contrat :
Individuel

Entité souscriptrice du contrat collectif :
(non applicable, car contrat individuel)

Version des conditions générales analysées :
CG 4439 – 01/09/2020

Statut du contrat :
Ouvert aux souscriptions nouvelles

Frais

Frais à l’entrée sur les versements :
3,50 % maximum de frais d’entrée

Frais de gestion annuels sur les fonds en euros :
Fonds Euro Nouvelle Génération : 2,30 % dont :
1,00 % de frais de gestion administrative et commerciale
1,30 % servant à dynamiser l’allocation d’actifs

Frais de gestion annuels sur le fonds interne
Fonds Croissance Allocation Long Terme (ALT) :
1,00 % de fais de gestion annuelle
+ 10 % de frais de performance financière si celle-ci est positive

Frais de gestion annuels sur les unités de compte (UC) :
1,00 % prélevés trimestriellement par diminution du nombre d’unités de compte

Frais annuels additionnels en gestion profilée :
0,80 % par an prélevés trimestriellement

Montants minima de versement

Montant minimum de versement à l’ouverture :
1 000 € (minimum de 150 € d’investissement par support)

Montant minimum de versement libre :
750 € (minimum de 150 € d’investissement par support)

Montant minimum de versements libres programmés :
Périodicité mensuelle : 150 € (minimum de 50 € d’investissement par support)
Périodicité trimestrielle : 150 € (minimum de 50 € d’investissement par support)
Périodicité semestrielle : (non proposé)
Périodicité annuelle : (non proposé)

Fonds en Euros à garantie du capital à 97,7 %  » Fonds Euro Nouvelle Génération »

Historique de taux servis (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :
2020 : 1,35 %

Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
Investissement de tout versement au minimum à 25 % en unités de compte
Plafond de versement de 2 000 000 € sur les fonds en euros

Fonds interne  » Croissance Allocation Long Terme (ALT) »

Montant minimum garanti à l’échéance : 80 % du versement initial net de frais
Durée d’engagement : 31 décembre de la 8ème année
Historique de performance annuelle :
(néant, car fonds créé en nihilo le 1er janvier 2020)

Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
(néant)

Modes de gestion financières proposés

Gestion libre :

Investissement possible :
dans le fonds Euro Nouvelle Génération
dans le fonds interne Croissance Allocation Long Terme (ALT)

Accès à la gamme de 722 UC proposées en gestion libre
Possible activation des options de gestion financière suivantes :
Investissement progressif
Exigence d’un encours minimum constitué au contrat de 10 000 €
Libre choix des unités de compte sur lesquelles investir et de la répartition en %
Arbitrage depuis le fonds en euros  » Fonds Euro Nouvelle Génération
Réalisation d’un arbitrage mensuel de la somme indiquée durant En savoir plus

Source:: www.news-assurances.com

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