Analyse du contrat patrimonial Version Absolue 2 (UAF Life Patrimoine) à destination des CGPI

Version Absolue 2 est un contrat d’assurance-vie multisupport multigestionnaire proposé en association par la plateforme UAF Life Patrimoniale et l’assureur-vie Spirica. La distribution du contrat est réalisée par les conseillers en gestion de patrimoine (CGPI) partenaires d’UAF Life Patrimoine.

Version Absolue 2 bénéficie d’un haut degré de sophistication, cohérent avec une distribution via des CGPI qui ont la charge d’accompagner leurs clients dans la sélection à la fois :

du (ou des) mode(s) de gestion financière idoine(s),
des supports financiers (unités de compte) dans lesquels investir,
des options de gestion financière à mettre en place, le cas échéant, ainsi que de leur paramétrage,
des offres de gestion pilotée ( » gestion sous mandat collective) souscrites.

Version Absolue 2 propose six offres de gestion pilotée :

3 mandats gérés par le robo advisor Active Asset Allocation (AAA),
2 mandats gérés par Tailor Asset Management,
1 mandat géré par Edmond de Rothschild (EDRAM).

Dans le contexte compliqué et chahuté des marchés financiers en 2020, ce sont les deux mandats gérés par Tailor Asset Management qui ont délivré les meilleures performances au sein de Version Absolue 2 :

le mandat Portfolio 4 a réalisé une performance de + 3,45 % nette des frais de gestion du contrat et des frais de gestion pilotée,
le mandat Portfolio 6 a réalisé une performance de + 8,43 % nette des frais de gestion du contrat et des frais de gestion pilotée.

En gestion libre, l’épargnant peut mettre en place tout ou partie des quatre options de gestion financière suivantes :

l’investissement progressif à partir d’un encours minimum constitué au contrat de 10 000 €,
la sécurisation des plus-values au-delà d’un palier au choix (paramétrable UC par UC) de + 5 %, + 10 %, + 15 %, + 20 %…
le stop-loss relatif, avec en outre la possibilité de paramétrer le seuil de désinvestissement de chacune des unités de compte concernées,
le rééquilibrage de l’épargne réalisé annuellement à la date anniversaire de l’adhésion.

Principaux atouts de Version Absolue 2

Largeur de la gamme d’unités de compte proposée au contrat en gestion libre :
640 unités de compte patrimoniales issues de 160 sociétés de gestion de référence du marché
39 supports immobiliers : 19 SCPI, 14 OPCI, 5 SCI, 1 SCP,
114 titres vifs permettant d’investir directement dans des actions cotées en Bourse,
39 supports indiciels (trackers ou ETF) permettant de répliquer des indices boursiers tout en bénéficiant de frais de gestion internes particulièrement bas (0,24 % par an en moyenne),
8 FCPR permettant d’investir dans du non coté (private equity).

Qualité des En savoir plus

Source:: www.news-assurances.com

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