Analyse du Plan d’Epargne Retraite (PER) Individuel Conservateur Epargne Retraite (CER)

Conservateur Epargne Retraite (CER) est le plan d’épargne retraite individuel (PERIn) du groupe d’assurance mutualiste Le Conservateur conforme à la Loi Pacte. Fidèle à l’ADN du Conservateur, CER intègre un certain nombre de ses gènes :

une volonté de simplicité globale de l’offre avec :
une offre de gestions financières relativement concentrée, limitée en l’occurrence à de la gestion libre à la main de l’adhérent et à de la gestion pilotée à horizon (obligatoire dans le cadre d’un PER),
un nombre assez limité d’unités de compte (en l’occurrence 69) et de sociétés de gestion référencées au contrat (21 au total),
une absence de garantie plancher optionnelle en cas de décès de l’adhérent avant la liquidation de son contrat à son départ à la retraite,

le référencement, au sein de la gamme d’unités de compte, de supports (en l’occurrence 10 UC) gérés par Conservateur Gestion Valor, société de gestion du groupe,
une absence de contraintes d’investissement sur le fonds en euros, le Conservateur ayant privilégié une approche consistant à proposer à l’épargnant un dispositif attractif de diversification de son épargne.

Good Value for Money a identifié les supports financiers suivants au sein de la gamme d’unités de compte, dont la nature et/ou les performances passées peuvent intéresser l’épargnant (en sachant, bien entendu, qu’un fonds peut changer de gérant dans le temps et/ou se mettre tout à coup à sous-performer le marché alors même qu’il le surperformait auparavant) :

Renaissance Europe C (Comgest AM)
Grandes capitalisations européennes de croissance
Performance annuelle moyenne 5 ans (2016-2020) : + 9,55 %
Fonds labellisé ESG

Pictet Clean Energy P (Pictet AM)
Actions sectorielles liées à l’énergie  » propre
Performance annuelle moyenne 5 ans (2016-2020) : + 15,20 %
Fonds labellisé ISR

Echiquier Positive Impact Europe A (La Financière de l’Echiquier)
Gestion flexible Europe
Performance annuelle moyenne 5 ans (2016-2020) : + 11,39 %
Fonds labellisé ISR

Edr India A (Edmond de Rothschild AM)
Actions Inde
Performance annuelle moyenne 5 ans (2016-2020) : + 7,55 %
Fonds labellisé ISR

Ofi Actions Euro C (Ofi AM)
Grandes capitalisations européennes
Performance annuelle moyenne 5 ans (2016-2020) : + 5,39 %
Fonds labellisé ESG

Notons également les points suivants concernant Conservateur Epargne Retraite :

Les frais de gestion du contrat sont de 0,96 % par an, tant sur la partie investie sur le fonds en euros que sur les unités de compte.
Si l’épargnant active une ou plusieurs options de gestion financière sur son contrat, le contrôle de leur déclenchement éventuel est réalisé quotidiennement.
La gestion pilotée à horizon est intégralement investie en unités de compte, avec une En savoir plus

Source:: www.news-assurances.com

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