Analyse par Good Value for Money des conditions générales du plan d’épargne retraite individuel PrimoPER proposé par le groupe Primonial

PrimoPER (Primonial)

Analyse Good Value for Money des Conditions Générales

Version au 19 janvier 2022

Eléments de référence

Assureur :
Oradéa Vie

Type de contrat :
Plan d’Epargne Retraite Individuel (PERIn)

Nature du contrat :
Collectif à souscription individuelle

Entité souscriptrice du contrat collectif :
Association ADRECO (Association pour le Développement de la Retraite Complémentaire)

Version des conditions générales analysées :
Notice d’information – Juillet 2021

Statut du contrat :
Ouvert aux souscriptions nouvelles

Frais

Frais de l’Association :
25 € de frais d’adhésion à la souscription

Frais à l’entrée sur les versements :
4,00 % maximum de frais sur les versements

Frais de gestion annuels sur le fonds en euros classique :
Euro Classique : 0,80 % de frais de gestion
Euro Tremplin : 0,80 % de frais de gestion

Frais de gestion annuels sur le fonds en euros dynamique :
Sécurité Retraite Euro : 0,80 % de frais de gestion

Frais de gestion annuels sur le fonds eurocroissance :
(absence de fonds eurocroissance)

Frais de gestion annuels sur les unités de compte :
0,98 % prélevés mensuellement par diminution du nombre d’unités de compte
Conservation par l’assureur de 10 % des revenus versés sur les trackers (ETF)

Frais annuels additionnels en gestion pilotée :
(absence d’offre de gestion pilotée)

Garantie de table de mortalité

Absence de garantie de table de mortalité

Montants minima de versement

Montant minimum de versement à l’ouverture :
1 000 € avec un minimum de 50 € par support

Montant minimum de transfert entrant :
Aucune contrainte

Montant minimum de versement libre :
150 € avec un minimum de 50 € par support

Montant minimum de versements libres programmés :
Périodicité mensuelle :

50 € avec un minimum de 50 € par support

Périodicité trimestrielle :
150 € avec un minimum de 50 € par support

Périodicité semestrielle :
300 € avec un minimum de 50 € par support

Périodicité annuelle :
600 € avec un minimum de 50 € par support

Possibilité d’indexation annuelle des versements libres programmés :
Non

Fonds en Euros Classique

Nom du fonds :
Support Euro Classique

Historique de taux servis (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :
2020 : 1,10 %
2019 : 1,00 %
2018 : 1,45 %
2017 : 1,45 %

Garantie du capital :
Garantie de 100 % du capital nette des frais de gestion annuels

Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
(néant)

Fonds en Euros Dynamique

Nom du fonds :
Sécurité Retraite Euro

Performance financière annuelle du fonds :
(lancement en 2020)

Garantie du capital :
Garantie de 100 % du capital nette des frais de gestion annuels

Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
(néant)

Modes de gestions financières proposés

Gestion CAP RETRAITE (gestion pilotée à horizon conformément à la loi PACTE)
Choix par l’épargnant de l’un des trois profils de gestion proposés :

Profil Prudent
Profil Equilibré
Profil Dynamique

Gestion libre

Investissement libre :
dans le En savoir plus

Source:: www.news-assurances.com

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