Analyse par Good Value for Money du contrat patrimonial dédié aux CGPI Coralis Sélection de la plateforme AXA Théma

Coralis Sélection ne se présente plus. Présent sur le marché de la gestion de patrimoine depuis plus de vingt ans, c’est l’un des contrats de référence pour les conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI). Coralis Sélection est proposé par la plateforme Théma filiale d’AXA France, qui dispose d’outils et de services dédiés aux CGPI.

Coralis Sélection est un contrat multisupport multigestionnaire proposant trois modes de gestion financière à l’épargnant, en sachant que ceux-ci peuvent être mixés au sein d’un même contrat ( » multi-poches) :

de la gestion libre, avec un accès :
en standard à :
2 fonds en euros :
le fonds en euros classique et historique du contrat, Coralis Euro Patrimoine,
un nouveau fonds eurocroissance mis en place depuis 2021, permettant au client d’aller chercher une performance financière potentiellement accrue, en contrepartie d’une garantie à 10 ans de 100 % du capital investi net des frais d’entrée,

une gamme de 580 unités de compte patrimoniales émanant de 132 sociétés de gestion, avec moins de 6 % de ces supports émanant des sociétés de gestion du Groupe AXA,
7 OPCI permettant d’investir dans l’immobilier tout en bénéficiant d’une liquidité garantie à l’entrée et à la sortie, ce que l’investissement dans des SCPI ou des SC/SCI ne peut pas garantir dans le temps,
5 FCPR ouvrant la voie à l’investissement dans du non coté,
3 options de gestion financière :
l’investissement progressif depuis le fonds consistant à réaliser une série d’arbitrages automatiques depuis le fonds en euros Coralis Euro Patrimoine vers des unités de compte dans l’objectif de lisser le cours d’entrée sur ces supports,
l’écrêtage des plus-values dont le principe est de désinvestir uniquement la plus-value constatée sur une ou plusieurs unités de compte au-delà d’un certain seuil de performance défini par le client,
le stop-loss max consistant à revendre totalement l’investissement sur une unité de compte dont la valeur a baissé de plus d’un certain pourcentage par rapport à sa plus haute valeur hebdomadaire depuis la mise en place de l’option par le client,

en option via la souscription du services  » Titres vifs et ETF à une gamme étendue d’unités de compte avec :
194 actions représentatives de grands groupes cotés en Bourse,
5 trackers permettant de répliquer des indices financiers,

de la gestion sous mandat collective consistant pour le client à déléguer à AXA France la gestion financière de son investissement en unités de compte, charge à l’assureur de sélectionner les supports idoines et de réaliser les arbitrages qu’il juge nécessaire dans En savoir plus

Source:: www.news-assurances.com

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