Analyse par Good Value for Money du plan d’épargne retraite individuel PrimoPER proposé par le groupe Primonial

PrimoPER est le plan d’épargne retraite individuel (PER In) développé par le Groupe Primonial en partenariat avec l’assureur Oradéa Vie, filiale de la Société Générale. En cohérence avec les qualités et le positionnement historiques du Groupe Primonial, Primo PER intègre notamment :

une large gamme de fonds immobiliers accessibles en gestion libre, dont :
2 OPCI :
Immobilier 21 AC (Gestion 21),
Preimium (Primonial REIM),

1 SCI :
Capimmo (Primonial REIM),

6 SCPI :
Edissimmo (Amundi Immobilier),
Rivoli Avenir Patrimoine (Amundi Immobilier),
Patrimmo Commerce (Primonial REIM),
PFO2 (Perial AM),
Primopierre (Primonial REIM),
Primovie Primonial REIM),

une offre permanente de fonds structurés élaborée par DS Investment Solutions, filiale dédiée du Groupe Primonial,
un fonds en euros dynamique, Sécurité Retraite Euro, fonctionnant sur une logique annuelle de diversification, à savoir une orientation fixée en début d’année civile en fonction de la vision des marchés financiers.

Conformément au cadre fixé par la loi Pacte, PrimoPER propose par défaut à l’épargnant une offre de trois gestions par horizon graduées en termes de niveau de prise de risque :

Profil Prudent, avec 65 % de support dynamique à 15 ans de la retraite, et 40 % à 10 ans de la retraite,
Profil Equilibré, avec 100 % de support dynamique à 15 ans de la retraite, et 70 % à 10 ans de la retraite,
Profil Dynamique, avec 100 % de support dynamique à 15 ans et à 10 ans de la retraite.

En alternative à la gestion par horizon, Primo PER permet à l’adhérent d’opter pour de la gestion libre  » à sa main » avec le support de son conseiller financier. A cette fin, l’épargnant dispose d’une large gamme de supports financiers :

130 unités de compte patrimoniales issues de 40 sociétés de gestion de référence du marché,
9 supports immobiliers : SCPI, SCI, OPCI,
17 supports indiciels (trackers ou ETF),
une offre tournante de fonds structurés (fonds à fenêtre),
une offre d’investissement dans du non coté en fonction des opportunités de marché (FCPR).

En complément à cette offre de supports, l’investisseur peut mettre en place sur son contrat tout ou partie des options de gestion financière proposées :

l’investissement progressif permettant de diversifier l’épargne en lissant les cours d’entrée sur les supports, à partir de 150 € d’arbitrage automatique par mois,
l’écrêtage des plus-values latentes sur tout ou partie des unités de compte du contrat, à partir de 5 % de plus-values latentes sur les supports concernés
la sécurisation des moins-values latentes à partir d’un certain seuil de baisse fixé support par support (minimum – 5 %).

Primo PER est accessible à En savoir plus

Source:: www.news-assurances.com

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