Analyse sur le plan d’épargne retraite individuel (PER In) Version Absolue Retraite de la plateforme UAF Life Patrimoine

Lancé à l’automne 2019 dans la foulée du vote de la loi Pacte, Version Absolue Retraite est le plan d’épargne retraite individuel (PER In) cœur de gamme de la plateforme UAF Life Patrimoine dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) et aux partenariats.

Plutôt que de concevoir un produit qui se cantonne au champ prévu par la loi Pacte, c’est-à-dire à de la gestion profilée à horizon avec trois graduations de risque, UAF Life Patrimoine et son assureur Spirica ont clairement souhaité lancer sur le marché un PER Individuel qui combine :

les savoir-faire de Spirica, notamment :
le fonds en euros Nouvelle Génération à garantie partielle du capital (97,7 % par an), ayant servi un taux net de frais et brut de prélèvements sociaux de 1,35 % en 2020 pour sa première année de mise sur le marché,
le fonds interne de Spirica Croissance Allocation Long Terme (garantie de 80 % du capital investi à une échéance de 8 années),
la capacité de sourcing et de référencement d’unités de compte ouvrant de nouveaux champs en termes d’investissement : FCPR, titres vifs (actions), supports indiciels (ETF), SCPI…

la souplesse des outils informatiques d’UAF Life Patrimoine se traduisant notamment :
par la capacité de faire du multi-poches au sein de Version Absolue Retraite, c’est-à-dire, d’allouer une partie du capital à de le gestion pilotée AAA, une partie à de la gestion libre et une partie à de la gestion pilotée à horizon,
par le haut niveau de paramétrabilité de Version Absolue Retraite pour l’épargnant,
par la rapidité de dénouement des différents actes de gestion au sein de l’outil informatique,

le cadre réglementaire des PER Individuels.

Aussi, Version Absolue Retraite intègre les mêmes atouts que le contrat patrimonial Version Absolue d’UAF Life Patrimoine.

Version Absolue Retraite peut être souscrit à partir de 500 € de versement initial, ce seuil étant valable, le cas échéant, pour chacune des poches ouvertes par le client. A titre d’exemple, si un épargnant souhaite investir à la fois en gestion libre et en gestion pilotée à horizon, il devra investir au minimum 500 € dans chacun de ces deux modes, c’est-à-dire 1 000 € au global.

En gestion libre, l’adhérent peut mettre en place des versements programmés dès 50 € par mois, avec une exigence d’investissement minimum par support (UC) de 25 € seulement.

Toujours en gestion libre, les arbitrages sont possibles dès 150 € de montant transféré.

Principaux atouts de Version Absolue Retraite

Large palette d’offres de gestion financière à En savoir plus

Source:: www.news-assurances.com

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